Joe Ritchie là nhà sáng lập và là động lực dẫn dắt công ty giao dịch nổi tiếng CRT (Chicago Research and Trading) – một trong những tổ chức giao dịch thành công nhất thế giới. Dù không có nền tảng toán học hàn lâm, ông được xem là thiên tài toán học theo trực giác, có khả năng cảm nhận và xây dựng các mô hình định giá quyền chọn phức tạp mà nhiều mô hình học thuật không sánh được. Trong bài viết hôm nay, PLM sẽ giúp bạn tìm hiểu về Joe Ritchie và những bài học giá trị từ ông, được trích từ sách TÂN PHÙ THỦY TÀI CHÍNH – Đối Thoại Cùng Những Nhà Giao Dịch Hàng Đầu Nước Mỹ.
1. Thành tích nổi bật
- Thành lập CRT, một công ty giao dịch tiên phong trong lĩnh vực chênh lệch giá và quyền chọn.
- Dẫn dắt CRT đến thành công với 800 nhân viên và lợi nhuận gần 1 tỷ USD, thực hiện hơn 10.000 tỷ USD giao dịch.
- Đưa mô hình định giá quyền chọn Black-Scholes vào máy tính bỏ túi từ năm 1975 – thời điểm thị trường còn sơ khai.
- Từng khởi đầu nghèo khó, đi phỏng vấn với bộ vest đi mượn, nhưng đã xây dựng được đế chế tài chính từ tay trắng.
2. Chiến lược – Kinh nghiệm – Phong cách giao dịch
Chiến lược giao dịch
- Tập trung vào giao dịch chênh lệch giá (arbitrage) trong quyền chọn và hàng hóa – tận dụng sự khác biệt nhỏ nhưng nhất quán giữa các thị trường.
- Tạo ra mô hình định giá riêng biệt không dựa trên biến động lịch sử mà dựa trên chênh lệch giá hiện tại giữa các công cụ tài chính.
- Giao dịch với biên độ cực hẹp, chấp nhận lãi nhỏ nhờ khối lượng giao dịch lớn và hệ thống thực thi hiệu quả.
Kinh nghiệm & phong cách
- Không chỉ là nhà giao dịch, Ritchie là một nhà lãnh đạo nhân văn – coi CRT là gia đình, tạo môi trường làm việc thoải mái, đề cao niềm tin và lòng trung thành.
- Ra quyết định dựa vào trực giác con người – đôi khi hủy bỏ các thương vụ béo bở chỉ vì không cảm thấy tin tưởng đối tác.
- Chính sách quản trị phi truyền thống: chia sẻ lợi nhuận và trách nhiệm với nhân viên, khuyến khích tư duy tự chủ và cộng tác.
3. Bài học rút ra
- Tư duy sáng tạo quan trọng hơn lý thuyết phức tạp – ông đã chứng minh rằng không cần nền tảng học thuật để đạt được đột phá tài chính.
- Con người là cốt lõi của tổ chức thành công – văn hóa doanh nghiệp tốt mang lại hiệu quả kinh doanh bền vững.
- Khi bạn thật sự hiểu mô hình của mình, bạn có thể giao dịch biên độ nhỏ hơn và vẫn thắng lớn.
Joe Ritchie không chỉ là một phù thủy giao dịch – ông là hình mẫu của một nhà lãnh đạo đổi mới, dùng trực giác để tạo ra các chiến lược tài chính xuất sắc. Với triết lý “chia sẻ trách nhiệm và lợi nhuận”, Ritchie đã xây dựng CRT thành một đế chế giao dịch huyền thoại mà không cần đến tấm bằng tiến sĩ. Một biểu tượng của “trực giác – niềm tin – sáng tạo” trong giới tài chính.
4. Một số đoạn phỏng vấn nổi bật
Một số đoạn phỏng vấn nổi bật của Joe Ritchie – Nhà Lý Thuyết Theo Trực Giác, được trích từ sách Tân Phù Thủy Tài Chính.
🔹 1. Câu hỏi: Vì sao ông được gọi là “thiên tài toán học theo trực giác”?
Trả lời: “Tôi chưa từng học qua khóa toán nâng cao nào. Nhưng các mô hình của CRT mang bản chất toán học phức tạp. Với tôi, toán học là thứ tôi gần như cảm nhận hoặc hiểu từ trực giác.”
→ Tư duy phi truyền thống nhưng lại cực kỳ hiệu quả – biểu hiện của một tài năng thiên bẩm.
🔹 2. Câu hỏi: Điều gì tạo nên thành công cho CRT?
Trả lời: “Tôi tin tưởng mọi người. Một nhân viên nói: ‘Chúng tôi có thể kiếm được nhiều tiền vì Joe khiến chúng tôi hoàn toàn thoải mái khi mạo hiểm tiền của anh ấy.’”
→ Sự tin tưởng và chia sẻ quyền lực là nền tảng cho một văn hóa tổ chức giàu sáng tạo và hiệu quả.
🔹 3. Câu hỏi: Làm sao ông đưa ra các quyết định đầu tư?
Trả lời: “Tôi đưa ra nhiều quyết định kinh doanh dựa trên trực giác về con người. Nếu cảm thấy không thoải mái, tôi bỏ qua – kể cả thương vụ béo bở.”
→ Tư duy “con người trước cơ hội” giúp Ritchie duy trì nguyên tắc đạo đức và quản trị rủi ro hiệu quả.
🔹 4. Câu hỏi: Có ví dụ nào điển hình cho cách ông ra quyết định?
Trả lời: “Tôi từng đầu tư vào một công ty máy tính ở Liên Xô cũ chỉ vì tin tưởng một doanh nhân người Nga mà tôi gặp. Tôi để anh ấy viết hợp đồng mà anh ta cho là công bằng – và tôi ký.”
→ Dám hành động theo cảm nhận – thậm chí trên niềm tin – là dấu ấn cá nhân rất khác biệt của Ritchie.
🔹 5. Câu hỏi: CRT làm gì khác biệt so với đối thủ?
Trả lời: “Chúng tôi hiểu rõ các mô hình định giá và triển khai chênh lệch giá cực hẹp. Mức spread của chúng tôi khiến đối thủ cho rằng chúng tôi không thể lãi – nhưng thực ra, chúng tôi lãi nhờ khối lượng lớn.”
→ Kết hợp hiểu sâu hệ thống – tốc độ triển khai – niềm tin vào mô hình nội bộ để vượt trội.
🔹 6. Câu hỏi: Vai trò của văn hóa nội bộ tại CRT là gì?
Trả lời: “Chúng tôi không mặc vest. Chúng tôi có căng tin nhà làm. Có khu lounge thư giãn. Tôi thích đến văn phòng, vì tôi yêu công việc và yêu con người ở đó.”
→ CRT không chỉ là nơi giao dịch – mà là môi trường sáng tạo và thân thiện đúng nghĩa.
🔹 7. Câu hỏi: Ông nghĩ gì về mô hình định giá học thuật?
Trả lời: “Mặc dù tôi không có nền tảng toán học hàn lâm, tôi phát triển mô hình định giá quyền chọn tốt hơn bất kỳ mô hình học thuật nào tôi từng biết.”
→ Sự trực giác và sáng tạo trong kinh doanh của Ritchie vượt qua mọi giới hạn giáo điều.
Bạn đọc có thể đọc thêm về cuộc phỏng vấn của với Joe Ritchie, từ sách: TÂN PHÙ THUỶ TÀI CHÍNH – Đối Thoại Cùng Những Nhà Giao Dịch Hàng Đầu Nước Mỹ Cuốn sách có thể sẽ giúp bạn trở thành một nhà giao dịch giỏi hơn hoặc đơn giản là hiểu thêm về thế giới tài chính, cuốn sách này là một kho báu kiến thức không thể bỏ qua:
- Bài học từ những nhà giao dịch xuất sắc nhất thế giới (Hiểu cách họ giao dịch, Rút kinh nghiệm từ thất bại, giúp độc giả tránh vết xe đổ).
- Chiến lược giao dịch thực tế, áp dụng được ngay (Cách tiếp cận thị trường, phương pháp giao dịch đa dạng, Tư duy và tâm lý giao dịch – Yếu tố tạo nên sự khác biệt)
- Góc nhìn đa chiều về thị trường tài chính, cùng những bài học vượt thời gian.
- Một cuốn sách dễ tiếp cận, hấp dẫn cho mọi đối tượng (không chỉ dành cho nhà giao dịch, những bài học trong sách có thể áp dụng vào đầu tư, quản lý rủi ro, và thậm chí trong cuộc sống cá nhân)
Các phù thuỷ tài chính khác
CÁC BÀI VIẾT LIÊN QUAN
